Cyklus vzdelávacích kurzov pre seniorov, ktoré sa zameriavajú na základné princípy finančného plánovania a orientáciu vo svete peňazí. Tieto kurzy pomáhajú seniorom získať potrebné zručnosti a vedomosti na efektívne spravovanie svojich financií a rozvíjajú ich zručnosť vo finančnej gramotnosti.
Tretiu tému Dedičstvo, darovanie a ochrana majetku sme rozobrali z mnohých strán v priestoroch PARTNERS GROUP SK s.r.o. v Aupark Tower Bratislava dňa 21.10.2025.
Debata sa rozprúdila od prvých minút. Asi všetci prítomní boli už účastníkmi dedičského konania a všetkých nás, vo väčšej alebo menšej miere, čaká uvažovať čo s našim majetkom. Pán Martin Hody nás upozornil na mnohé problémy, ktoré sa bežne vyskytujú a na ktoré treba už v predstihu pamätať. Dôležité je vedieť, že ak spíšeme závet, zo zákona nemôžeme vydediť priamych dedičov, t.j. deti, ktoré určitou mierou majú na náš majetok nárok. Dedičstvo sa dá aj odmietnuť v prospech iných členov rodiny alebo úplne, vtedy je nezvratné. Dedenie je oslobodené od dedičskej dane, platia sa len poplatky notárovi a ich výška je odvodená od výšky a hodnoty majetku. Preto je dobré mať doklady o nadobúdacích cenách.
Mnohých zaujímali podmienky darovania majetku. Pri darovaní nehnuteľnosti je potrebná písomná darovacia zmluva spísaná najlepšie u notára. Pri darovaní hnuteľných vecí stačí ústna dohoda. Vždy by sme však mali pamätať na osobnú ochranu. Napríklad pri darovaní nehnuteľnosti zriadiť vecné bremeno, či už k užívaniu nehnuteľnosti alebo k súhlasu na predaj a podobne. Dokonca je možnosť za určitých podmienok žiadať vrátenie daru.
Ochrana majetku je to, na čo by sme mali bezodkladne pamätať. Či už zabezpečením majetku ochrannými prostriedkami, poistením, informovaním členov širšej rodiny – tým ktorým dôverujeme – o našich majetkových pomeroch a tiež dať splnomocnenie či už všeobecné, alebo konkrétne na nakladanie s majetkom. Využíva sa to napríklad pri haváriách, poveternostných kalamitách a podobne, ak majiteľ nemôže sám nahlasovať škodu a zachraňovať majetok.
Prítomní poďakovali prednášajúcemu pánovi Martinovi Hodymu za nielen zaujímavé témy a informácie, ale aj za upozornenia na nástrahy, ktoré sa hlavne nám seniorom môžu stať.
Týmto sme tému Finančná gramotnosť nateraz vyčerpali.